Постановление ФАС Московского округа от 23.04.2001 N КА-А40/1766-01 Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные акты, обязательные для всех юридических лиц, является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и устанавливает обязательные для них правила проведения банковских операций.
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГАПОСТАНОВЛЕНИЕ
кассационной инстанции по проверке законности и
обоснованности решений (определений, постановлений)
арбитражных судов, вступивших в законную силу
от 23 апреля 2001 г. Дело N КА-А40/1766-01
(извлечение)
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.01.2001 с АКБ “Доверительный и Инвестиционный Банк“ в пользу ЦБ РФ взыскан штраф в размере 26000 руб.
В остальной части иска отказано.
Постановлением апелляционной инстанции того же суда от 06.03.2001 данное решение изменено: иск ЦБ РФ о взыскании штрафа за нарушение ответчиком банковского законодательства удовлетворен в полной сумме - в размере 26480 руб. (0,1% от установленной минимальной величины уставного капитала).
Суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о правомерном привлечении АКБ “Доверительный и Инвестиционный Банк“ к административной ответственности за нарушение банковского законодательства.
При этом суды сослались на ст. 75 ФЗ “О ЦБ РФ“; ст. 38 КоАП РСФСР; п. 8.2 совместной Инструкции Банка России и ГТК РФ от 26.07.95 N 30 и N 01-20/10538 “О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью платежей в иностранной валюте за импортируемые товары“.
В кассационной жалобе ОАО АКБ “Доверительный и Инвестиционный Банк“ просит об отмене вышеназванных судебных актов по основаниям нарушения арбитражным судом норм материального права: ст. ст. 24, 25, 38, 263 Кодекса об административных правонарушениях РСФСР; ст. 75 ФЗ “О ЦБ РФ“; п. 8.2 Инструкции Банка России и ГТК РФ N 30, 01-20/10538.
Проверив материалы дела, выслушав представителя заявителя, поддержавшего доводы кассационной жалобы, представителя ЦБ РФ, возражавшего против отмены обжалуемых судебных актов, считая их законными и обоснованными, суд кассационной инстанции не находит оснований к отмене решения от 09.01.2001 и постановления апелляционной инстанции от 06.03.2001 по делу N А40-43461/00-119-142 Арбитражного суда г. Москвы, вынесенных в соответствии с требованиями закона и фактическими обстоятельствами дела.
Согласно ст. ст. 4, 6, 55, 56, 74 Федерального закона РФ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)“ Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные акты, обязательные для всех юридических лиц, является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и устанавливает обязательные для них правила проведения банковских операций.
Судом установлено, что истцом (Банком России) была проведена проверка соблюдения ответчиком федеральных законов и нормативных актов Банка России за 1999 - 2000 гг. (Акт проверки от 18.08.2000).
В соответствии со ст. 75 Закона о Центральном банке Российской Федерации, в качестве принудительной меры воздействия за допущенные банком нарушения, выявленные в ходе указанной проверки, на ответчика решением Банка России от 07.09.2000 N 15-3-16/9769 был наложен штраф.
Решением суда первой инстанции было установлено, что штраф наложен на ответчика обоснованно. Постановлением суда апелляционной инстанции, повторно рассмотревшей данное дело, было подтверждено наличие нарушений ответчиком нормативных актов Банка России и правомерность примененной меры воздействия в виде штрафа, наложенного в соответствии со ст. 75 Закона о Центральном банке Российской Федерации.
Решение о наложении штрафа было доведено до ответчика предписанием N 18-2-26/206 от 21.09.2000, содержащим дату, номер решения о наложении штрафа, ссылку на федеральное законодательство, требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока добровольной уплаты штрафа, а также последствий невыполнения требований Банка России.
Данное предписание ответчиком было получено.
Возражений по поводу наложения указанного штрафа в Банк России не поступало.
Таким образом, суд сделал правильный вывод о том, что ответчик был уведомлен о наложении штрафа в установленном порядке.
Не нарушена судом и ст. 38 КоАП РСФСР. По делу видно, что акт проверки, проведенной Центральным банком Российской Федерации, составлен 18.08.2000. Решение о наложении штрафа было принято 07.09.2000, т.е. в течение месяца после обнаружения нарушений федеральных законов и нормативных актов Банка России. Следовательно, требования ст. 38 КоАП РСФСР Банком России соблюдены, также Банком России соблюдены и требования ст. 282 КоАП РСФСР - исковое заявление для принудительного взыскания штрафа подано в Арбитражный суд г. Москвы 06.12.2000, т.е. в течение трех месяцев со дня вынесения вышеуказанного решения.
Ссылка ответчика на пропуск Банком России срока исковой давности является несостоятельной, т.к. сроки наложения административного взыскания не относятся к срокам исковой давности.
Доводы ответчика о применении к нему двух мер воздействия являются необоснованными, т.к. из материалов дела следует, что единственная мера воздействия, примененная к ответчику, это штраф.
В соответствии со ст. 3 Закона о Центральном банке Российской Федерации и п. 2 Инструкции от 31.03.1997 N 59 “О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения принудительных норм деятельности“ Банк России действительно направил в адрес ответчика предписание от 15.09.2000 N 15-3-8/10164 с требованием об усилении контроля за соблюдением валютного законодательства, о неуклонном соблюдении требований нормативных актов Банка России и о недопущении впредь нарушений валютного законодательства. Однако указанное предписание не повлекло для ответчика (АКБ “Доверительный и Инвестиционный Банк“) наступления каких-либо последствий.
Согласно ст. 5 Федерального закона РФ “О банках и банковской деятельности“, ст. ст. 6, 56 Закона о Центральном банке Российской Федерации, Банк России издает нормативные акты, обязательные для всех юридических лиц и устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций.
В соответствии со ст. 19 Федерального закона РФ “О банках и банковской деятельности“ Банк России имеет право в порядке надзора применять к кредитным организациям меры, предусмотренные Законом о Центральном банке Российской Федерации. Статья 75 указанного Закона предоставляет Банку России право на взыскание штрафа в размере до 0,1% от размера минимального уставного капитала.
В Указании Центрального банка Российской Федерации N 383-У не предусматривается, что резиденты и уполномоченные банки несут ответственность только в соответствии со ст. 14 Закона РФ “О валютном регулировании и валютном контроле“, т.к. такое указание ограничивало бы сферу применения федеральных законов.
При таких обстоятельствах суд кассационной инстанции находит, что дело рассмотрено арбитражным судом полно и всесторонне, с соблюдением норм материального и процессуального законодательства.
Руководствуясь ст. ст. 175, 177 АПК РФ, Федеральный арбитражный суд Московского округа
ПОСТАНОВИЛ:
решение от 09.01.2001 и постановление апелляционной инстанции от 06.03.2001 по делу N А40-43461/00-119-142 Арбитражного суда г. Москвы оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.